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Che cos’è un indice?

Se volessi controllare quale è la performance dei mercati finanziari globali che opzioni hai? La tua prima opzione è quella di monitorare l’andamento di tutte le aziende quotate in Borsa, la seconda opzione, molto più semplice, è quella di controllare l’andamento di un indice per fati un’idea.

Definizione di indice

Un indice è sostanzialmente una lista di strumenti finanziari quotati selezionati per rappresentare un settore o una regione. Guardando alle performance di un indice, gli investitori possono valutare l’umore generale di uno o più mercati azionari e prendere importanti decisioni. Ti sarà capitato di sentire l’annunciatore di un telegiornale raccontare l’andamento giornaliero dell’indice Ftse Mib di Borsa Italiana, del Nasdaq e del Daw Jones o dell’indice Nikkei. Questi sono degli esempi di indici è il loro andamento viene annunciato per spiegare in modo sintetico come è andata la giornata finanziaria.

Grazie alla loro capacità di offrire una panoramica immediata sulle performance dei mercati finanziari, gli indici hanno migliorato la trasparenza e hanno reso il lavoro degli operatori più semplice da digerire. Controllando l’andamento degli indici adesso puoi avere un’idea chiara di come gli investitori si comportano di fronte a un certo evento, identificare se ci troviamo in una fase di crescita o di ristagno dell’economia e fare comparazioni internazionali cruciali – queste informazioni sono fondamentali per il lavoro di chi gestisce un portafoglio diversificato globalmente.

Un po’ di storia

Creare un indice non è complesso, si tratta letteralmente di una lista di titoli. Non esistono solo gli indici ufficiali gestiti dai mercati azionari. Molte società creano degli indici personalizzati, ad uso e consumo dei propri analisti. Ci sono poi i  grandi indici come lo S&P 500 MSCI World curati da società specializzate, che sono costantemente monitorati da centinaia di analisti in tutto il mondo.

Il primo indice fu creato dal fondatore del Wall Street Journal, harles Doe nel 1896. Desideroso di offrire agli investitori informazioni in tempo reale, in un contesto economico di post-recessione con attitudini degli investitori altamente speculativa, il giornalista decise di costruire il Dow Jones industrial average, un indice che monitorava le 12 compagnie più grandi degli stati uniti.

Il signor Dow non volle complicare troppo le cose. Sommo il prezzo delle 12 aziende e lo divise per 12 per mostrare la media. Oggi il Dow Jones è meno concentrato sul settore industriale e include 30 azioni.

In generale gli indici sono calcolati dal valore di mercato dei membri – il valore di tutte le azioni sul mercato. Più grande è il valore di mercato della compagnia, più grande è la sua percentuale di tutte le azioni sul mercato – più grande è il suo ranking.

Oggi ci sono una serie di indici che coprono i mercati globali, come l’americano S&P 500, il francese CAC 40, MSCI family la serie dei FTSE di Londra – FTSE 100, FTSE 250 and FTSE 350. L’azionario non è la sola asset class coperata dagli indici: ci sono listini che coprono il mercato delle obbligazioni, il prezzo degli immobili, oltre che a listini speciali che riguardano un singolo settore industriale.

Il vantaggio di investire in Etf

Gli indici servono anche a favorire strategie di investimento diversificate, che al posto di puntare su un certo titolo decidono di seguire una serie di totali con delle caratteristiche comuni (asset class). Queste strategie di investimento, dette passive, si basano sull’idea che questo sia il modo migliore per generare profitti sui mercati finanziari.

Un portafoglio diversicato su base regionale e per asset class ti può aiutare a rendere più equilibrato il tuo portafoglio in un periodo di mercati volatili. Se alcuni degli investimenti nel tuo portafoglio vivono una fase diffcile, i guadagni fatti su altre asset class dovrebbero equilibrare la performance.

Per coloro che vogliono far sì che i propri soldi lavorino in modo più efficace, gli Etf rappresentano la scelta più efficace. Gli Etf sono degli investimenti law cost, passivi che tracciano un indice o un gruppo di investimenti. Per esempio, se un Etf che traccia lo S&P 500 ne replicherà la performance.

L' articolo Che cos’è un indice? è tratto da MoneyFarm

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